Das Trading für Anfänger hält ein paar Stolperfallen bereit, auf die man sich so früh wie möglich vorbereiten sollte. Möchten Sie in den Aktienmarkt investieren? Beginnen Sie damit, die Grundlagen zu lernen, damit Sie sich sicher fühlen, wenn Sie mit dem Handel beginnen.

Dieser Leitfaden für Einsteiger in den Online-Aktienhandel bietet Ihnen einen Ausgangspunkt und führt Sie durch die Grundlagen, damit Sie sich bei der Auswahl von Aktien, der Auswahl eines Brokers, der Platzierung eines Handels und vielem mehr sicher fühlen können.

Wie man einen Online-Broker auswählt

Zunächst müssen Sie ein Maklerkonto bei einem Online-Aktienmakler eröffnen.

Nehmen Sie sich Zeit, um den Ruf, die Gebühren und die Bewertungen der verschiedenen Optionen zu prüfen. Sie wollen sicher sein, dass Sie den besten Online-Börsenmakler für Ihre Situation wählen.

Achten Sie beim Trading für Anfänger bei Ihrer Recherche auf die Gebühren für den Handel (viele bieten kostenlosen Handel an), die Benutzerfreundlichkeit der App oder Website und die Frage, ob sie Forschungs- oder Lerntools für die Benutzer bereitstellen.

Große Unternehmen wie Fidelity, Vanguard und Charles Schwab bieten sowohl Online- als auch App-basierte Trading-Tools an. Sie sind seit Jahren auf dem Markt, haben niedrige Gebühren und sind sehr bekannt.

Es gibt auch neue Plattformen, die sich auf kleine Trades und benutzerfreundliche Apps spezialisiert haben, wie Robinhood, WeBull und SoFi. Welche Art und Größe von Brokerage am besten geeignet ist, hängt von Ihnen ab.

Warum man Aktien recherchieren sollte

Sobald Sie einen Makler haben, können Sie Aktien kaufen. Die Auswahl der Aktien kann sich jedoch schwierig gestalten.

Wenn Sie ganz neu im Handel sind, sind Aktien vielleicht nicht die beste Wahl für den Anfang. Sie sollten stattdessen börsengehandelte Fonds (ETFs) ausprobieren. Gerade beim Trading für Anfänger stellt dieser Weg einen relativ sicheren dar, um sich an den Aktienhandel zu gewöhnen.

Mit ETFs können Anleger ein ganzes Bündel von Aktien auf einmal kaufen. Das kann hilfreich sein, wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie sich für ein bestimmtes Unternehmen entscheiden sollen.

ETFs, die die großen Börsenindizes wie den Dow, den Nasdaq und den S&P 500 nachbilden, sind ein guter Anfang. Sie bieten Ihrem Portfolio ein breites Engagement auf dem US-Aktienmarkt.

Viele Händler diversifizieren oder erweitern ihr Portfolio, indem sie in andere Vermögenswerte als Aktien investieren. Anleihen sind ein beliebtes Mittel zur Diversifizierung und verringern das Risiko für Ihre Anlagen bei einem Abschwung am Aktienmarkt.

Welche Art von Handel ist die richtige für Sie?

Wenn Sie einen gehandelten Vermögenswert, z. B. eine Aktie oder einen ETF, kaufen oder verkaufen, können Sie verschiedene Arten von Handelsaufträgen erteilen. Die beiden grundlegenden Arten sind Marktaufträge und Limitaufträge.

Marktaufträge werden sofort bearbeitet oder ausgeführt. Der von Ihnen gehandelte Vermögenswert wird zum besten Preis gehandelt, der zu diesem Zeitpunkt verfügbar ist.

Mit Limit-Aufträgen haben Sie eine bessere Kontrolle über den Preis, den Sie zahlen (oder erhalten, wenn Sie verkaufen). Sie werden nicht unbedingt sofort ausgeführt. Stattdessen legen Sie einen Preis fest, zu dem Sie einen bestimmten Vermögenswert kaufen oder verkaufen werden. Dadurch haben Sie eine größere Kontrolle, um den größtmöglichen Gewinn zu erzielen.

Sobald Sie eine Aktie besitzen, können Sie in Erwägung ziehen, einen Trailing-Stop-Loss-Verkaufsauftrag zu erteilen. Damit können Sie die Aktie halten, solange der Kurs steigt, und automatisch verkaufen, wenn der Kurs über einen bestimmten Punkt hinaus fällt.

Trading für Anfänger – Was kostet es, mit Aktien zu handeln?

Ein Hindernis für den erfolgreichen Aktienhandel sind die Kosten. Dabei handelt es sich um Geld, das Sie nur für den Besitz von oder den Handel mit Wertpapieren zahlen. Eine Art von Kosten ist zum Beispiel die Kommissionsgebühr. Bei der Auswahl eines Maklers sollten Sie auf niedrige Gebühren achten.

Wenn Sie einzelne Aktien über einen Makler kaufen, der keine Kommissionsgebühren erhebt, haben Sie möglicherweise keine Kosten. Wenn Sie jedoch anfangen, mit börsengehandelten Fonds, Investmentfonds und anderen Anlagen zu handeln, müssen Sie die Kostenquoten kennen.

Diese Fonds werden von einer Person verwaltet, die jedes Jahr einen bestimmten Prozentsatz des Fondsvermögens erhält. Wenn ein börsengehandelter Fonds also eine Kostenquote von 0,1 % hat, bedeutet dies, dass Sie für jede 100 Euro, die Sie investieren, 0,10 Euro pro Jahr an Kosten zahlen.

Sie müssen auch Ihre Risikotoleranz berücksichtigen. Stellen Sie sich vor, Ihre Anlagen würden plötzlich 50 % ihres Wertes verlieren. Würden Sie nach dem Absturz mehr kaufen, nichts tun oder verkaufen?

Wenn Sie mehr kaufen würden, haben Sie eine aggressive Risikotoleranz. Sie können es sich leisten, mehr Risiken einzugehen. Wenn Sie verkaufen würden, haben Sie eine konservative Risikotoleranz. Sie sollten sich um relativ sichere Anlagen bemühen.

Zu wissen, wie Sie auf Verluste reagieren würden, ist eine Sache, zu wissen, wie viel Sie sich leisten können, zu verlieren, eine andere.

Sie können zum Beispiel eine aggressive Risikotoleranz haben, aber keinen Notfallfonds, auf den Sie zurückgreifen können, wenn Sie plötzlich Ihren Job verlieren. In diesem Fall sollten Sie Ihre begrenzten Mittel nicht für Investitionen in riskante Aktien verwenden.

Wie wirkt sich der Aktienhandel auf Ihre Steuerrechnung aus?

Es ist wichtig, die Steuervorschriften für Ihre Investitionen zu kennen, vor allem wenn Sie aktiv mit Aktien handeln wollen. Die Steuern, die Sie auf Aktiengewinne zahlen, werden als “Kapitalertragssteuer” bezeichnet.

Im Allgemeinen zahlen Sie mehr Steuern auf Kapitalgewinne, wenn Sie eine Aktie weniger als ein Jahr lang halten, bevor Sie sie verkaufen. Sie zahlen weniger, wenn Sie eine Aktie länger als ein Jahr halten.

Mit dieser Steuerstruktur sollen langfristige Investitionen gefördert werden.

Wenn Sie Aktien mit Gewinn verkaufen, erhöht sich Ihre Steuerrechnung. Wenn Sie jedoch Aktien mit Verlust verkaufen, verringert sich Ihre Steuerrechnung. Um zu verhindern, dass Sie diesen Steuervorteil ausnutzen, gibt es die so genannte “Wash-Sale-Regel”, die die steuerlichen Auswirkungen von Gewinnen oder Verlusten hinauszögert, wenn Sie dieselbe Position innerhalb von 30 Tagen wieder einnehmen.3 Mit anderen Worten: Wenn Sie eine Aktie mit einem Verlust verkaufen und dieselbe Aktie eine Woche später wieder kaufen, bringt Ihnen der Verlust keine Steuervorteile mehr.

Der Verlust wird verbucht, sobald Sie die Aktie wieder verkaufen.

Wie Sie Ihre erste Aktie handeln

Wenn Sie bereit sind, Ihren ersten Handel zu tätigen, zahlen Sie Geld auf Ihr Maklerkonto ein, indem Sie es von einem Bankkonto überweisen. Es kann einige Zeit dauern, bis Ihr Geld “abgewickelt” ist, d. h. verfügbar wird. Bei einigen Brokern erhalten Sie das Geld sofort, während die Überweisung bearbeitet wird, bei anderen müssen Sie eine bestimmte Anzahl von Tagen warten.

Sobald das Geld überwiesen ist, loggen Sie sich in Ihr Online-Konto bei Ihrem Maklerunternehmen ein. Wählen Sie die Aktie aus, mit der Sie handeln möchten, wählen Sie eine Auftragsart und erteilen Sie den Auftrag. Nachdem Sie den Auftrag erteilt haben, beobachten Sie, ob er ausgeführt wird. Wenn Sie Marktaufträge verwenden, sollte der Auftrag sofort ausgeführt werden.

Wenn Sie Limit-Order verwenden, wird Ihr Auftrag möglicherweise nicht sofort ausgeführt. Wenn Sie den Handel schneller abwickeln möchten, sollten Sie den Limitkurs näher an den Briefkurs (wenn Sie kaufen) oder den Geldkurs (wenn Sie verkaufen) heranführen.

Sind Sie bereit für fortgeschrittene Aktienhandelsstrategien?

Anfänger sollten sich mit einfachen Kauf- und Verkaufstransaktionen begnügen. Sobald Sie jedoch diese grundlegenden Konzepte beherrschen, können Sie Ihren Werkzeuggürtel um fortgeschrittene Strategien erweitern.

Der Handel mit Optionen beispielsweise setzt Sie einer größeren Volatilität aus. Das sind risikoreichere Bewegungen, mit denen Sie sowohl Gewinne als auch Verluste schneller realisieren können.

Eine weitere fortschrittliche Strategie besteht darin, sich von Ihrem Maklerunternehmen Geld zu leihen, um mit Aktien zu handeln. Dies wird als “Handel auf Marge” bezeichnet.

Der Handel auf Marge ermöglicht Ihnen ein exponentielles Wachstum Ihres Portfolios, aber er kann Sie auch schnell in Schulden stürzen. Diese Methode des Aktienhandels ist sehr riskant. Sie sollten davon absehen, bis Sie sich in Ihren Handelsfähigkeiten sicher fühlen.

Margin-Händler haben auch die Möglichkeit, Aktien zu leerverkaufen. Beim Leerverkauf von Aktien verkaufen Sie die Aktie zuerst und kaufen sie dann später.

Wenn der Kurs der geshorteten Aktie fällt, können Sie sie zu einem günstigeren Preis zurückkaufen, als Sie sie verkauft haben. So können Sie einen Gewinn erzielen. Steigt der Aktienkurs jedoch, müssen Sie die Aktie trotzdem kaufen, um ihre Position zu schließen, und Sie verlieren Geld.

Nachfolgend möchten wir Ihnen noch die folgenden Tipps mit an die Hand geben:

• Verstehen Sie, warum Sie handeln. Es gibt viele Gründe, warum Menschen in den Handel einsteigen, aber es gibt auch eine wichtige rote Flagge. Denken Sie über den Handel nach, weil Sie das schnelle Geld machen wollen? Wenn ja, dann haben Sie wahrscheinlich keine Ahnung, wie viel Zeit und Arbeit Sie investieren müssen, um erfolgreich zu sein. Wenn Sie aber neugierig auf die Finanzmärkte sind oder eine neue Fertigkeit erlernen möchten, dann ist der Handel vielleicht das Richtige für Sie. Wie wir alle wissen, ist der Handel mit Risiken behaftet – das macht ihn ja gerade so spannend. Sie müssen also nicht nur realistisch einschätzen, was Sie sich davon versprechen, sondern auch engagiert und lernwillig sein. Als Anfänger, der noch keine Erfahrung mit den Märkten hat, mag Ihnen das ein wenig Angst machen. Deshalb haben wir uns gedacht, dass es sehr hilfreich wäre, den Weg von zwei unserer neuen Trader zu verfolgen.

• Lernen Sie die Märkte kennen. Der Handel ist keine Schwarz-Weiß-Malerei, und jeder Händler hat seinen eigenen, einzigartigen Ansatz. Sie müssen viele Entscheidungen treffen, bevor Sie anfangen, und eine der wichtigsten ist der Finanzmarkt, auf dem Sie handeln wollen. Wahrscheinlich haben Sie schon von Aktien und Anteilen gehört, aber das sind beileibe nicht Ihre einzigen Optionen. Von Währungen und Rohstoffen bis hin zu Indizes und Aktien – es gibt so viele Finanzprodukte, mit denen Sie handeln können. Entscheidende Dinge, die Sie beachten sollten, sind:
  • Wann Sie handeln wollen
  • ob Sie kurzfristige oder langfristige Ziele haben
  • Wie viel Risiko Sie bereit sind, einzugehen.

• Eine Finanzstrategie haben (Zielsetzung beibehalten). Wenn Sie erfolgreich sein wollen, ist es viel wahrscheinlicher, dass Sie es mit einem Plan schaffen. Beim Handel ist das nicht anders, und deshalb brauchen Sie eine solide Finanzstrategie, bevor Sie Ihr eigenes Geld einsetzen. Die Welt des Handels ist eine aufregende Welt, in der sich Gewinne und Verluste sehr schnell anhäufen können. Das bedeutet, dass es schwierig sein kann, die Emotionen aus dem Handel herauszuhalten, aber es ist wichtig, dass Sie tun, was Sie können, um objektiv zu bleiben. Hier kann eine Finanzstrategie helfen:
  • Legen Sie Ihr Risikoniveau, Ihre Ziele und Ihre Ein- und Ausstiegsregeln fest.
  • Halten Sie sich daran, egal, was Ihr Herz Ihnen sagt
  • Denken Sie daran, dass Sie dies später neu bewerten können, wenn sich Ihr Handelsstil ändert oder sich die Marktbedingungen ändern.

• Üben Sie, bis Sie sich wohlfühlen. Probieren Sie ein kostenloses Demokonto aus, um alles, was Sie gelernt haben, in die Praxis umzusetzen und zu sehen, wie die Plattform funktioniert.

• Finden Sie eine Handelsplattform, die Anfängern hilft. Es gibt viele Handelsplattformen, aber nicht alle sind darauf ausgerichtet, Anfängern bei ihren ersten, so wichtigen Schritten zu helfen. Wenn Sie anfangen, ist die beste Plattform diejenige, die sich dafür einsetzt, Ihre Ausbildung zu fördern und Sie bei jedem Schritt des Weges zu unterstützen.

Was sind die Alternativen zum Aktienhandel?

Der Aktienhandel ist eine Möglichkeit, sich auf dem Markt zu engagieren. Aber es gibt auch andere Möglichkeiten.

Investmentfonds zum Beispiel handeln nicht wie Aktien oder ETFs. Sie ermöglichen es Ihnen stattdessen, über einen einzigen Fonds in viele verschiedene Marktsegmente zu investieren.

Sie können auch einen Robo-Advisor nutzen, anstatt selbst über einen Makler zu handeln. Robo-Advisors sind App-basierte Anlagedienste. Sie nutzen Algorithmen und die Antworten auf einfache Fragen, um Anlageentscheidungen zu automatisieren.

Sie sind bei Anfängern sehr beliebt, weil sie leicht zu verstehen sind. Sie haben auch relativ niedrige Gebühren, verglichen mit einem traditionellen Finanzberater, der die Anlagen für Sie auswählt. Der Trading für Anfänger kann auf verschiedene Weise erfolgen!